不同的人生階段各有不同的需要,要實現每個階段的目標,有效的理財策劃更見重要。市場上金融產品眾多,教人眼花撩亂,你又何以知道哪一種適合自己?怎麼樣的投資組合才可分散風險?作為獨立財務顧問,我們誠意為你分析人生各種財務需要,提供全面的理財策劃,助你實現各個理想,成就美滿人生。我們並不代表任何保險公司或銀行。

 

什麼是理財策劃?

理財策劃就是有系統地管理財產及資金,並在評估風險後進行可獲得回報的投資,從而實現個人的長遠目標及保障退休後的生活。有效的理財策劃通常包括以下幾項元素:

1.  理解人生各階段的目標及相應的財務需要

2.  分析客戶可承受的風險,制定個別的投資方案及組合

3.  履行已制定的投資方案

4.  定期回顧投資組合表現,並及時作出適當調整